White Crest — Tech-stack synthesis / Synthèse

Plateformes client

TaxDome / Karbon / Canopy

→

Préparation IA

Juno

→

Moteur fiscal

Lacerte

Sens du flux : les pièces du client entrent par la plateforme, Juno extrait et écrit dans Lacerte, la déclaration finie remonte vers la plateforme.

Complet / Fort / OuiLéger / PartielAucun / Faible / NonN/A — hors périmètre

Critère	TaxDomePlateforme	KarbonPlateforme	CanopyPlateforme	JunoPrep IA	LacerteMoteur fiscal
Mission
Rôle	Plateforme tout-en-un : CRM, portail, documents, e-signature, facturation, organizers.	Plateforme premium centrée workflow, collaboration et email, avec couche IA « Practice Intelligence ».	Plateforme tout-en-un (« OS du cabinet ») : CRM, portail, docs, workflow, facturation, intake IA + résolution fiscale IRS.	Automatisation IA de préparation fiscale « clear box », des documents bruts au logiciel fiscal, humain dans la boucle.	Moteur de production fiscale (1040, sociétés, partnerships, fiducies…) — calcule et e-file.
Tarification
Type de coût	Par utilisateur / an	Par utilisateur / mois	Modulaire — par user/mois + crédits par client (Smart Intake)	Par déclaration — users illimités	Fast Path + REP/déclaration ou Unlimited, + hébergement/user/mois
Prix public	800 / 1 000 / 1 200 $ user/an (Essentials/Pro/Business)taxdome.com/pricing	59 / 89 $ user/mois (Team/Business)⚠️ API = Business 89 $.karbonhq.com/pricing	≤4 users : 45 / 66 $ user/mois · 5+ : 150 $ base + modules (Doc 36 $, Workflow 32 $, T&B 22 $)/user · Smart Intake en crédits/clientgetcanopy.com/pricing	~45 $/déclaration, dégressif vers bas 30 $ · >3 500 sur-mesurejuno.tax/pricing	Rightworks ~107–133 $/user/mois (4+) · Unlimited/REP sur devisaccountants.intuit.com
Prix White Crest4 users · 1 800 clients	4 800 $/anBusiness 1 200 $×4 — intake inclus.	~36 700 $/anBusiness 89 $×4×12 = 4 272 $ + Stanford 32 400 $.	~31 000 $/an~6 000 $ cœur + Smart Intake ~25k$ (crédits/client, à confirmer) + implémentation.	9 600 → 28 800 $/an16 $ × 600, ou × 1 800 en full. Users illimités.	ConstanteDéjà en place, identique — non rechiffrée.
Société
Taille	~323 employés	~400 employés · 30 000+ pros	~4 000+ cabinets clients · effectif n.c.	~50 employés	Intuit : ~18 000+ (éditeur)
Financement	~5 M$ (1 tour) · +43 %/an de CA · quasi-bootstrap	~100 M$ · Série B 66 M$ (Tidemark, Five Elms…)	~236 M$ · Série F · Série C 70 M$ (avr. 2025) · Pelion, Tenaya…	12 M$ seed (avr. 2026) · Bonfire, Impression, X Fund	Publique (NASDAQ INTU) · ~16 Md$ CA
Réputation	4,7App cliente, 7 600+ avis.	4,7N°1 G2 catégorie PM.	4,5Capterra, 224 avis.	n.d.Lancé 2023 — retours early-adopters très positifs.	~4,0Puissant mais cher, support lent.
Âge / fondation	2017 · Brooklyn · I. & V. Radzinsky	2014 · San Francisco · McLeod, Freeman, Vacin	2013 · South Jordan, Utah	2023 · San Diego · D. Haase (CPA, Stanford)	Intuit 1983 · Lacerte acquis 1998
API & intégrations
Niveau d'API	Aucune publiqueZapier : Contacts/Comptes seulement.	ComplèteLecture+écriture, webhooks — palier Business+.	PartiellePublique mais sur approbation, orientée lecture (A/R non exposé).	Orientée intégrationsC'est lui le connecteur.	Aucune publiqueSDK + ODBC local.
Intégrations	QuickBooks, Xero, Stripe, CPACharge, IRS, Zapier · « Send to Juno »	Xero, QuickBooks, Zapier, API ouverte · Stripe	QuickBooks, Gmail/Outlook, Calendly, Zapier, IRS, Drake/ProSeries/UltraTax · 20+	TaxDome, SmartVault, K1x, Lacerte/CCH/la plupart des logiciels fiscaux	Écosystème Intuit, SmartVault, K-1/Trial Balance · Juno via SDK/ODBC
Hébergement
Self-hosted / AWS	Non self-hostedSaaS sur AWS.	Non self-hostedSaaS cloud-native.	Non self-hostedSaaS multi-tenant sur AWS.	Non self-hostedSaaS sur AWS, données US-only.	Oui — desktopInstance Windows (AWS possible = le plan d'intégration).
Client autonome / serveur	Non — mais TaxDome Drive (lecteur virtuel)	Non	Non — mais Virtual Drive (docs depuis l'explorateur)	Non	Oui — desktop Windows, multi-poste via licence réseau
SaaS / localisation	SaaS · AWS (US)	SaaS · datacenter UE pour clients européens	SaaS · AWS · orienté US (HIPAA en option ; RGPD non mis en avant)	SaaS · AWS · résidence US stricte	Pas SaaS natif · cloud via Rightworks (US)
Questionnaire (intake déclaration)
Disponible	Oui, natifOrganizers + Smart Intake IA.	Non natifVia Stanford Tax (tiers).	Oui, natifSmart Intake IA : questionnaires + checklists en quelques secondes.	PartielChecklists de documents par client.	NonOrganizers PDF basiques.
Douleur d'intégration	FacileInclus.	Moyenne2ᵉ contrat Stanford ; API facilite le câblage.	FacileInclus ; crédits/client à gérer.	Facile vers TaxDome1 clic ; vers Lacerte = SDK/ODBC.	LourdePas d'API → SDK/ODBC + instance co-hébergée.
Intégré / tiers	Intégré — aucun tiers	Tiers requis — Stanford Tax	Intégré — aucun tiers	N/A — couche d'intégration	N/A — moteur de destination
Côté client
CRM	Complet (natif)	LégerProfils + timelines ; jugé limité.	Complet (natif, « OS du cabinet »)	Aucun	Aucun
Portail client	CompletWhite-label, personnalisable.	Léger« Karbon for Clients » + magic links — limité vs TaxDome.	CompletPersonnalisable par type de client (atout cité).	Aucun	Aucun
Compliance	SOC 2 Type II, RGPD, GLBA, PCI DSS · 2FA · audit trails	SOC 2 Type II, RGPD (auto-éval + DPO + DC UE) · Stripe PCI-DSS L1	SOC 2 Type II · AES-256 / TLS 1.3 · MFA · options HIPAA · (orienté US)	SOC 2, IRS §7216, RGPD · SSN rédigés à l'upload · zéro rétention IA	Sécurité Intuit · chiffrement · $1M Audit Defense (option) · Rightworks
App mobile client	OuiTop-rated, 4,7/5.	LimitéeApp surtout staff.	OuiScan & upload, organizers.	N/A	Non
Communication	Email sync · chat sécurisé · SMS bidirectionnel · click-to-call	Email (cœur) · pas de SMS/téléphone natif	Messagerie sécurisée + email (Gmail/Outlook) · pas de SMS/téléphone natif	N/A	N/A
Données
Analytics embarqué	Oui · personnalisable« AI reporting » : dashboards + requêtes IA.	Oui · Practice IntelligenceReporting/perf ; profondeur aux paliers élevés.	Oui · personnalisableDashboards prêts + rapports custom (Pro) · Coworker IA, Notetaker.	LégerProductivité / précision, orienté prep.	NonDiagnostics de calcul.
Facturation
Stripe & partenaires	Oui — Stripe + CPACharge	Oui — Karbon Payments via Stripe Connect	Oui — Canopy Payments (intégré)	N/A	NonRefund transfers ; hors périmètre.
Coûts par moyen de paiement	Frais processeur standard (≈2,9 %+0,30 $ CB ; ACH réduit) — pas de surcharge	Frais Stripe Connect standard · e-sign en crédits payants	2,95 %+0,20 $ CB · 1 % (plafond 10 $) ACH	N/A	N/A

01 Coût total d'intégration & délai

Coût ponctuel pour câbler la stack : infra AWS, glue d'intake, orchestration n8n, sauvegardes, dashboard et write-back. Estimations au tarif d'un contractor d'intégration (~100 $/h) ; en interne, le coût cash baisse mais la charge en temps reste comparable.

Poste	Charge	Heures typiques	Coût estimé
Infra AWS — poste Windows (Lacerte SDK/ODBC) + EC2 Linux (n8n) + Postgres + Metabase	moyen	20–40 h	2–4 k$
Glue d'intake — M365 / SharePoint → plateforme, orchestré par n8n	moyen	40–80 h	4–8 k$
Handoff plateforme → Juno	natif	0–10 h	~0–1 k$
Juno → Lacerte (SDK / ODBC)	porté par Juno	inclus produit	—
Webhooks télécoms — Ringover/Aircall → n8n → matching contact → base	moyen	20–40 h	2–4 k$
Backup natif automatisé — exports TaxDome + sync Drive → Google Drive	faible	20–40 h	2–4 k$
Write-back questionnaires — Playwright / agent supervisé ← poste fragile	élevé	40–80 h	4–8 k$
Dashboard analytics — Metabase sur les exports	moyen	20–40 h	2–4 k$
Tests, durcissement, journalisation / audit	moyen	30–60 h	3–6 k$
Total (build maison)		~190–400 h	~19–39 k$

Délai typique : 2 à 4 mois pour un dev/contractor — à finaliser avant le gel de janvier 2027. Sur Canopy ou TaxDome, le write-back et la glue d'intake se réduisent fortement (questionnaire et analytics natifs) ; le gros du custom ne se justifie que pour combler les manques de Karbon. Alternative FluentOS : 8 500 $ socle + Simple-Return Engine (non chiffré).

02 Coût & durée de maintenance

Charge récurrente, très inégale selon le composant : les voies propres (exports natifs, webhooks, sync Drive) sont quasi sans entretien ; l'automatisation d'interface est le poste qui casse — surtout en pleine saison fiscale.

Composant	Charge d'entretien	Pourquoi
Exports natifs + webhooks + sync Drive	faible	Surfaces stables et supportées par l'éditeur ; quelques heures/mois.
Orchestration n8n	faible-moyen	Montées de version, ajustements de flux.
Write-back Playwright / UI automation	élevé	Casse à chaque changement d'UI ; correctifs urgents en saison.
Formulaires fiscaux annuels (intake / questionnaire)	moyen	Mise à jour chaque année fiscale.
Total estimé	~3–8 k$/an	≈ 10–20 % du coût de build, ou 0,1–0,3 ETP interne.

Durée : permanente tant que l'intégration tourne ; fragilité maximale de janvier à avril. Réduire la dépendance au write-back UI (intake côté plateforme native ou côté Juno) est le principal levier pour faire baisser cette ligne — ce que Canopy et TaxDome permettent nativement.

Ma recommandation honnête

TaxDome + Juno — automatisation complète, couche d'intégration interne mince

La décision s'est réduite au choix de la plateforme client (Juno et Lacerte sont fixes). Et deux décisions pèsent plus lourd que la plateforme elle-même :

Mettre les 1 800 déclarations sur Juno, pas un hybride. À 16 $ < 25 $ de main-d'œuvre, l'automatisation complète gagne.
Ne pas construire de produit client (portail/CRM). C'est la brique à haute responsabilité et maintenance infinie ; un éditeur la fait mieux et moins cher.

Pourquoi TaxDome mon choix

Il règle nativement les manques exacts qui ont fait capoter Karbon : CRM, portail personnalisable, communication centralisée (SMS inclus), questionnaire — zéro build côté client.
C'est le moins cher (~4 800 $/an) et le plus rapide à déployer (1-2 sem.) — donc le plus sûr face au gel de janvier 2027, et une migration unique (pas de double-déménagement client).
Juno s'y branche nativement (« Send to Juno »).
Sa seule faiblesse — l'absence d'API ouverte — est gérable : la lecture-vers-tes-systèmes (exports natifs + Drive + webhooks → n8n) couvre sauvegarde, analytics et agents ; tu n'as à éviter que le write-back fragile, et tu n'en as pas besoin puisque le questionnaire est natif.

Coût total estimé : ~37–38 k$/an (TaxDome 4,8 k + Juno 28,8 k + couche AWS ~4 k), Lacerte constant.

Quand je choisirais autre chose

Canopy si un portail/analytics plus riches priment sur le coût et la vitesse — mais sa migration de 6-10 semaines est risquée avant janvier 2027, et son coût (~31 k$/an plateforme+intake) est nettement supérieur.
Karbon seulement si bâtir un étage d'agents propriétaires sur API ouverte est une conviction stratégique durable, avec une vraie capacité de dev interne — mais ton call a déjà montré qu'il échoue sur les bases côté client, ce qui te forcerait précisément au build portail/CRM que je déconseille.

En une phrase : TaxDome + Juno, automatisation complète, couche d'intégration interne mince, aucun produit client maison — le chemin le moins cher, le plus rapide et le moins risqué qui respecte ta contrainte de janvier 2027. Réévalue une plateforme plus ouverte (Karbon/Canopy) après le dégel des prix, si l'ambition d'agents le justifie.

Recommandation raisonnée, à toi de trancher avec Luis et Othmane ; je ne suis ni ton conseil financier ni ton conseil juridique.

Notes & hypothèses

Utilisateurs : chiffrage à 4 utilisateurs. TaxDome, Karbon et Canopy montent avec l'effectif ; Juno est insensible (users illimités) ; Lacerte se facture par poste/déclaration.
API Karbon : l'accès API — la raison de choisir Karbon — exige le palier Business à 89 $, pas le Team à 59 $.
Prix Canopy : estimation ; à ≤4 users les forfaits Starter/Essentials s'appliquent, mais 1 800 clients poussent probablement vers le socle modulaire (≤2 500 clients). Smart Intake est désormais un modèle de crédits par client — coût à confirmer par devis.
Périmètre Juno : deux scénarios — 600 complexes seuls, ou 1 800 en full. Un client multi-entités (1040 + S-corp) compte pour 2 déclarations.
Lacerte : déjà en place ; coût traité comme une constante identique dans tous les scénarios.
Réputation : étoiles indicatives (G2 / Capterra / App Store). Juno (2023) n'a pas encore de note agrégée fiable.
Coûts d'intégration / maintenance : ordres de grandeur, hors migration de données.

Client platforms

TaxDome / Karbon / Canopy

→

AI preparation

Juno

→

Tax engine

Lacerte

Flow direction: client documents enter through the platform, Juno extracts and writes into Lacerte, the finished return flows back to the platform.

Complete / Strong / YesLight / PartialNone / Weak / NoN/A — out of scope

Criterion	TaxDomePlatform	KarbonPlatform	CanopyPlatform	JunoAI prep	LacerteTax engine
Mission
Role	All-in-one practice-management platform: CRM, portal, documents, e-signature, billing, organizers.	Premium platform centered on workflow, collaboration and email, with a "Practice Intelligence" AI layer.	All-in-one platform (the "firm OS"): CRM, portal, docs, workflow, billing, AI intake + IRS tax resolution.	AI tax-prep automation, "clear box" from raw documents to the tax software, human in the loop.	Professional tax engine (1040, corporate, partnerships, trusts…) — computes and e-files.
Pricing
Cost type	Per user / year	Per user / month	Modular — per user/month + per-client credits (Smart Intake)	Per return — unlimited users	Fast Path + REP/return or Unlimited, + hosting/user/month
Public price	$800 / 1,000 / 1,200 user/yr (Essentials/Pro/Business)taxdome.com/pricing	$59 / 89 user/mo (Team/Business)⚠️ API = Business $89.karbonhq.com/pricing	≤4 users: $45 / 66 user/mo · 5+: $150 base + modules (Doc $36, Workflow $32, T&B $22)/user · Smart Intake as per-client creditsgetcanopy.com/pricing	~$45/return, dropping to low $30s · >3,500 customjuno.tax/pricing	Rightworks ~$107–133/user/mo (4+) · Unlimited/REP by quoteaccountants.intuit.com
White Crest price4 users · 1,800 clients	$4,800/yrBusiness $1,200×4 — intake included.	~$36,700/yrBusiness $89×4×12 = $4,272 + Stanford $32,400.	~$31,000/yr~$6,000 core + Smart Intake ~$25k (per-client credits, to confirm) + implementation.	$9,600 → 28,800/yr$16 × 600, or × 1,800 in full. Unlimited users.	ConstantAlready in place, identical — not re-costed.
Company
Size	~323 employees	~400 employees · 30,000+ pros	~4,000+ client firms · headcount n/d	~50 employees	Intuit: ~18,000+ (vendor)
Funding	~$5M (1 round) · +43% YoY revenue · near-bootstrap	~$100M · Series B $66M (Tidemark, Five Elms…)	~$236M · Series F · Series C $70M (Apr 2025) · Pelion, Tenaya…	$12M seed (Apr 2026) · Bonfire, Impression, X Fund	Public (NASDAQ INTU) · ~$16B revenue
Reputation	4.7Client app, 7,600+ reviews.	4.7#1 on G2 in PM category.	4.5Capterra, 224 reviews.	n/dLaunched 2023 — very positive early-adopter feedback.	~4.0Powerful but expensive, slow support.
Age / founded	2017 · Brooklyn · I. & V. Radzinsky	2014 · San Francisco · McLeod, Freeman, Vacin	2013 · South Jordan, Utah	2023 · San Diego · D. Haase (CPA, Stanford)	Intuit 1983 · Lacerte acquired 1998
API & integrations
API level	None publicZapier: Contacts/Accounts only.	CompleteRead+write, webhooks — Business+ tier.	PartialPublic but approval-gated, read-oriented (A/R not exposed).	Integration-orientedIt is the connector itself.	None publicSDK + local ODBC.
Integrations	QuickBooks, Xero, Stripe, CPACharge, IRS, Zapier · "Send to Juno"	Xero, QuickBooks, Zapier, open API · Stripe	QuickBooks, Gmail/Outlook, Calendly, Zapier, IRS, Drake/ProSeries/UltraTax · 20+	TaxDome, SmartVault, K1x, Lacerte/CCH/most tax software	Intuit ecosystem, SmartVault, K-1/Trial Balance · Juno via SDK/ODBC
Hosting
Self-hosted / AWS	Not self-hostedSaaS on AWS.	Not self-hostedCloud-native SaaS.	Not self-hostedMulti-tenant SaaS on AWS.	Not self-hostedSaaS on AWS, US-only data.	Yes — desktopWindows instance (AWS possible = the integration plan).
Standalone / server client	No — but TaxDome Drive (virtual drive)	No	No — but Virtual Drive (docs from file explorer)	No	Yes — Windows desktop, multi-seat via network license
SaaS / location	SaaS · AWS (US)	SaaS · EU data center for European clients	SaaS · AWS · US-focused (HIPAA optional; GDPR not emphasized)	SaaS · AWS · strict US residency	Not native SaaS · cloud via Rightworks (US)
Questionnaire (return intake)
Available	Yes, nativeOrganizers + Smart Intake AI.	Not nativeVia Stanford Tax (third party).	Yes, nativeSmart Intake AI: questionnaires + checklists in seconds.	PartialPer-client document checklists.	NoBasic PDF organizers.
Integration pain	EasyIncluded.	Moderate2nd Stanford contract; API eases wiring.	EasyIncluded; per-client credits to manage.	Easy to TaxDome1 click; to Lacerte = SDK/ODBC.	HeavyNo API → SDK/ODBC + co-hosted instance.
Built-in / third party	Built-in — no third party	Third party — Stanford Tax	Built-in — no third party	N/A — integration layer	N/A — destination engine
Client side
CRM	Complete (native)	LightProfiles + timelines; judged limited.	Complete (native, "firm OS")	None	None
Client portal	CompleteWhite-label, customizable.	Light"Karbon for Clients" + magic links — limited vs TaxDome.	CompleteCustomizable per client type (cited strength).	None	None
Compliance	SOC 2 Type II, GDPR, GLBA, PCI DSS · 2FA · audit trails	SOC 2 Type II, GDPR (self-assessed + DPO + EU DC) · Stripe PCI-DSS L1	SOC 2 Type II · AES-256 / TLS 1.3 · MFA · HIPAA options · (US-focused)	SOC 2, IRS §7216, GDPR · SSNs redacted on upload · zero AI retention	Intuit security · encryption · $1M Audit Defense (option) · Rightworks
Client mobile app	YesTop-rated, 4.7/5.	LimitedMostly a staff app.	YesScan & upload, organizers.	N/A	No
Communication	Email sync · secure chat · two-way SMS · click-to-call	Email (core) · no native SMS/phone	Secure messaging + email (Gmail/Outlook) · no native SMS/phone	N/A	N/A
Data
Embedded analytics	Yes · customizable"AI reporting": dashboards + AI queries.	Yes · Practice IntelligenceReporting/perf; depth at higher tiers.	Yes · customizablePrebuilt dashboards + custom reports (Pro) · Coworker AI, Notetaker.	LightProductivity / accuracy, prep-oriented.	NoCalculation diagnostics.
Billing
Stripe & partners	Yes — Stripe + CPACharge	Yes — Karbon Payments via Stripe Connect	Yes — Canopy Payments (built-in)	N/A	NoRefund transfers; out of scope.
Cost per payment method	Standard processor fees (≈2.9%+$0.30 card; reduced ACH) — no surcharge	Standard Stripe Connect fees · e-sign as paid credits	2.95%+$0.20 card · 1% ($10 cap) ACH	N/A	N/A

01 Total integration cost & timeline

One-time cost to wire the stack: AWS infra, intake glue, n8n orchestration, backups, dashboard and write-back. Estimates at an integration contractor's rate (~$100/h); in-house, the cash cost drops but the time effort is comparable.

Item	Load	Typical hours	Estimated cost
AWS infra — Windows box (Lacerte SDK/ODBC) + Linux EC2 (n8n) + Postgres + Metabase	medium	20–40 h	$2–4k
Intake glue — M365 / SharePoint → platform, orchestrated by n8n	medium	40–80 h	$4–8k
Platform → Juno handoff	native	0–10 h	~$0–1k
Juno → Lacerte (SDK / ODBC)	carried by Juno	product-included	—
Telephony webhooks — Ringover/Aircall → n8n → contact matching → DB	medium	20–40 h	$2–4k
Automated native backup — TaxDome exports + Drive sync → Google Drive	low	20–40 h	$2–4k
Questionnaire write-back — Playwright / supervised agent ← fragile item	high	40–80 h	$4–8k
Analytics dashboard — Metabase on the exports	medium	20–40 h	$2–4k
Testing, hardening, logging / audit	medium	30–60 h	$3–6k
Total (in-house build)		~190–400 h	~$19–39k

Typical timeline: 2 to 4 months for a dev/contractor — to be finalized before the January 2027 freeze. On Canopy or TaxDome, the write-back and intake glue shrink sharply (native questionnaire and analytics); most of the custom work is only justified to fill Karbon's gaps. FluentOS alternative: $8,500 base + Simple-Return Engine (not priced).

02 Maintenance cost & duration

Recurring load, very uneven across components: the clean paths (native exports, webhooks, Drive sync) are nearly maintenance-free; UI automation is the item that breaks — especially mid tax season.

Component	Maintenance load	Why
Native exports + webhooks + Drive sync	low	Stable, vendor-supported surfaces; a few hours/month.
n8n orchestration	low-medium	Version bumps, flow adjustments.
Playwright / UI-automation write-back	high	Breaks on every UI change; urgent fixes in season.
Annual tax forms (intake / questionnaire)	medium	Updated every tax year.
Estimated total	~$3–8k/yr	≈ 10–20% of build cost, or 0.1–0.3 in-house FTE.

Duration: permanent as long as the integration runs; peak fragility from January to April. Reducing reliance on UI write-back (intake on the native platform or on Juno) is the main lever to lower this line — which Canopy and TaxDome enable natively.

My honest recommendation

TaxDome + Juno — full automation, a thin internal integration layer

The decision has narrowed to the client platform (Juno and Lacerte are fixed). And two decisions matter more than the platform itself:

Put all 1,800 returns on Juno, not a hybrid. At $16 < $25 of labor, full automation wins.
Don't build a client-facing product (portal/CRM). It's the high-liability, endless-maintenance piece; a vendor does it better and cheaper.

Why TaxDome my pick

It natively fixes the exact gaps that sank Karbon: CRM, customizable portal, centralized communication (SMS included), questionnaire — zero client-side build.
It's the cheapest (~$4,800/yr) and fastest to deploy (1-2 wks) — so the safest against the January 2027 freeze, and a single migration (no double client move).
Juno plugs in natively ("Send to Juno").
Its one weakness — no open API — is manageable: reading-out-to-your-systems (native exports + Drive + webhooks → n8n) covers backup, analytics and agents; you only need to avoid the fragile write-back, and you don't need it since the questionnaire is native.

Estimated total cost: ~$37–38k/yr (TaxDome $4.8k + Juno $28.8k + AWS layer ~$4k), Lacerte constant.

When I'd choose otherwise

Canopy if a richer portal/analytics outweigh cost and speed — but its 6-10 week migration is risky before January 2027, and its cost (~$31k/yr platform+intake) is markedly higher.
Karbon only if building a proprietary agent layer on an open API is a durable strategic conviction, with real in-house dev capacity — but your call already showed it fails on the client-side basics, which would force exactly the portal/CRM build I advise against.

In one sentence: TaxDome + Juno, full automation, a thin internal integration layer, no in-house client product — the cheapest, fastest and lowest-risk path that respects your January 2027 constraint. Revisit a more open platform (Karbon/Canopy) after the freeze lifts, if the agent ambition justifies it.

A reasoned recommendation — yours to decide with Luis and Othmane; I'm neither your financial nor your legal advisor.

Notes & assumptions

Users: costed at 4 users. TaxDome, Karbon and Canopy scale with headcount; Juno is insensitive (unlimited users); Lacerte bills per seat/return.
Karbon API: API access — the reason to pick Karbon — requires the Business tier at $89, not Team at $59.
Canopy price: estimate; at ≤4 users the Starter/Essentials plans apply, but 1,800 clients likely push toward the modular base (≤2,500 clients). Smart Intake is now a per-client credits model — cost to confirm by quote.
Juno scope: two scenarios — 600 complex only, or 1,800 in full. A multi-entity client (1040 + S-corp) counts as 2 returns.
Lacerte: already in place; cost treated as a constant identical across scenarios.
Reputation: indicative stars (G2 / Capterra / App Store). Juno (2023) has no reliable aggregate rating yet.
Integration / maintenance costs: orders of magnitude, excluding data migration.